法國規(guī)模最大的銀行遭90億美元天價罰款，歐洲銀行業(yè)一時風(fēng)聲鶴唳。

路透社援引知情人消息稱，法國規(guī)模最大的銀行法國巴黎銀行正重新評估其在遵守美國制裁措施方面的行為。但這并非該行與美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)和解協(xié)議的一部分。這一行動表明，該行正努力改善合規(guī)管理，并試圖安撫美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

《華爾街日報》6月23日報道稱，法國巴黎銀行與美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)接近達(dá)成90億美元和解協(xié)議。因法巴被對方指控違反美國對蘇丹、伊朗等國的制裁令，進(jìn)行數(shù)百億美元的金融交易?！度A爾街日報》文章稱，這筆罰金可能是銀行業(yè)史上違反制裁令罰單中金額最高的。

法巴的行動并非特例，而是整個歐洲銀行業(yè)當(dāng)前的趨勢之一。法巴天價罰金令歐洲銀行業(yè)震驚，促使他們紛紛開始改善合規(guī)管理。作為對美國打擊違法行為的回應(yīng)，各大銀行正加強(qiáng)其合規(guī)管理。大型銀行每年花費數(shù)百萬美元和數(shù)百小時設(shè)計復(fù)雜的自動化掃描列表系統(tǒng)，避免誤報。

關(guān)于制裁措施方面的合規(guī)管理包括篩選甄別和分析銀行交易，以確保他們沒有違反美國制裁法令。此前，美國對伊朗和蘇丹等國家發(fā)布制裁令，禁止為這些國家的資金轉(zhuǎn)賬。

近年來，美國對銀行業(yè)展開了一系列越來越嚴(yán)厲的執(zhí)法行動。多年來，美國從未如此密切地監(jiān)管非法資金流動。華爾街見聞網(wǎng)站此前提及，巴克萊、瑞士信貸、渣打、匯豐等近年均因違反美國制裁令，而總計繳納了超50億美元的罰金以達(dá)成和解。

《華爾街日報》文章還表示，美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對歐洲銀行開出的罰單金額不斷增長，這在一些歐洲銀行家和政治家看來，是一種美國對歐洲銀行施展的仇殺行動。除了對違反制裁令進(jìn)行罰款，美國還在近期針對那些被控操縱利率和協(xié)助逃稅的歐洲銀行施加數(shù)十億美元的罰款。

法國政府官員對美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高額罰款行為表示不滿，認(rèn)為這將對法國乃至整個歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)造成負(fù)面影響?！度A爾街日報》援引法國經(jīng)濟(jì)部長Arnaud Montebourg稱，如此高額罰金可能在“某些時候?qū)?jīng)濟(jì)戰(zhàn)爭帶來某些好處。”他還補(bǔ)充說：“也許我們應(yīng)當(dāng)效仿他們。”

這樣的趨勢也為歐洲央行官員敲響了警鐘?！度A爾街日報》援引知情人消息稱，他們非常擔(dān)憂高額罰金是否可能削弱銀行的資本緩沖。

法國巴黎銀行可能因此承受資金壓力。針對最為核心的暫停美元結(jié)算業(yè)務(wù)，法巴愿意加大在這方面的監(jiān)管努力，以避免此業(yè)務(wù)被禁。華爾街見聞網(wǎng)站此前提及，若美元交易繼續(xù)被禁，那么法國巴黎銀行的損失可能會大大超過100億美元，這將完全侵蝕該行利潤。而據(jù)分析師預(yù)測，該行今年的凈利潤可能為76億美元。

不僅如此，法巴正試圖在美國增加200多個合規(guī)崗位。據(jù)其官方網(wǎng)站顯示，招聘職位中還包括一個副總裁。該職位主要負(fù)責(zé)在紐約審查法巴是否卷入反洗錢和其他風(fēng)險。